Database di corruzioni in ligna
BrokerCheck hè un servitu di FINRA chì permetterà i investituri per verificà l'urganisazione di corrugati (assai, ma micca tutti, chì sò chjamati cunsiglieri finanziarii oghji) è imprese. Hè urdinista ancu infurmazione nantu à artighjani registrati; parechji di queste persone pò ancu esse travagliatu in i terreni d'assezzione o investimentu, è cusì infurmazioni nantu à elli puderanu esse da utilizà per i investitori. U serviziu hè liberu, è e ricerchi di dati si ponu esse guveri nantu à un situ web.
Reports on Brokers
Per l'articuli chì sò stati registrati cù FINRA in l'ultimi 10 anni, incù i corpelli chì ùn sò micca attualmente attivi, un rapportu di BrokerCheck cuntene:
- A resurge data nantu à u correttu è i so credenzii
- A lista di i so registrazioni currenti, licenzii è esami di l'industria passanu
- Scrizzione è storia di u travagliu: tutte e tituli di a titulazione FINRA, induve hè stata registrada è dinò, per i ultimi 10 anni, tutti l'altri travagliu (sia di l'internu è fora di l'industria di l'azzione), servizio militare, unemployment è full-time educazione
- Disclosures about disputes client, avvenimenti disciplinii è e finanziarii nantu à u recordu di u corpu, intesu o micca chì u broker hè statu attruvatu à vede a falla
- I cumercii di i broker di più recensu di qualità, se qualchì
Eghjiece chì non tutti l'azzioni è l'allegazioni nantu à u registru di l'attore indettenu micca malefiche.
In casu chì u broker cessà annunziatu cù FINRA più di 10 anni fà, l'unica diferenza in u rapportu tipicu di BrokerCheck riguarda a seccione tratta d'infurmazioni.
Hà include certu criminali, regulatori, civili, ghjudiziu di u cliente o accusazioni di u cuntrollu. L'avvenimenti sò include in u rapportu si u broker hè statu:
- Sujetatu à un accordu regulatori finali
- Scusate di (o cagiunati culpè o nisun concorsu) di certi crimini
- Situatu sottu un mandinamentu civile cù a so attività investitore
- Trovati da un tribunale civile per esse in viulazione di liggi o reguli d'invocazione
- Nnamuratu com'è accuglierà o l'accusatu in una accusazione d'arbitrage o civile chì sustenenu chì ellu viulava pratichi di vendita è chì pruduceru un premi o ghjudiziu civile contra ellu
FINRA liste ogni avvenimentu cum'è rappurtati da i regulatori di segurità, u broker individuali, è qualsiasi cumpagnie implicati.
Reporte di Brokerage Firms
U rapportu tipicu di BrokerCheck in una franchizia hè custituita da:
- Una visione di a cumpagnia è i so fonti
- Quandu è induve l'affari era stabilitu
- I populu è l'urganisazione cù cù cuntenute o pussibuli influenza supra l'opera di a splutazioni
- Una storica di fusione, acquistamenti o cambiani nomi
- Li licenzii attivi è registrazioni à l'impiegazione, i tipi di negozii chì faci cunducerà è altre dettagli pertenu à i so operativi
- Disclosures about any arbitrage awards, events disciplinary, and financial matters on the firm's record
Note chì i azzioni pendentesi o risolvirsivi pò esse includeu, è a presenza di questi azzioni ùn sò micca necessariu indicative d'accordu.
Fonti d'infurmazione
L'infurmazioni in BrokerCheck hè di u Diposatu Chjubu Chjubau (CRD), chì cumpilà l'inscription è a licenza sottumande per corretti i corretti.
U regulatori suminanu ancu informazioni à CRD di certi accettazioni disciplinaria cù i corpelli è imprese.
Valuta di Informazioni
I corrugati e imprese di corrazione in u spaziu devenu aghjustà aghjurnamenti à CRD à 30 ghjorni dopu ellu / ella / si aprende di un successu. BrokerCheck riflesse u novu o rivisatu CRD dati di seguitu. A nurmazione ùn sò micca aghjurnatu di imprese chì ùn sò micca esse registrati cun FINRA, o pè corretti chì ùn sò micca più registrati cun FINRA.
Chì BrokerCheck ùn mette micca
Esempii sò:
- E ghjudicamenti è i lien originalmente infurmatu in pendenza chì dopu si sàziu
- A prucedura di furmazione si prisintò più di 10 anni fà.
- Nùmmura di Seguretat Social
- Storia di storia residenziale
- Nutizie nantu à a fisica
In generale, BrokerCheck ùn si comprende micca dati chì ùn si sviluppau micca in CRD, ùn mancu includenu infurmazione chì una volta faciule, ma micca più.
FINRA cerca di prutezzione di l'infurmazione cunfessionale di u cliente, escludie lingua offensiva o difamatoriu, è soppressu l'informazioni chì ponu significati significati di robbe di identità o prublemi di privacy.
Proposti di novi Disclosure
In u 2012, FINRA hà avutu cunzidiettu divulgazioni crescita in BrokerCheck, cum'è:
- E ragiuni è i cumenti relative à a terminazione di un corpu
- Fondo educativo
- Altri denominazioni prufessiunali, cum'è CFA o CFP
- Aduprate più infurmazioni nantu à i querellous invintatori di corrigenti
Intantu, i chjama di i favurizati di l'investituri per cumpressione i scuuli cresciti in esami cum'è a Serje 7 sò opposti per FINRA, è sò assai impopulari trà l'articuli. L'esposti citati in u Wall Street Journal ("Tenuta Puntuatu: Inversore Avvite Push for More Broker Disclosure, Inclusive Qualifications in Exams", "29 di maghju, 2012) quistione l'utilità di rappurtarie testi puntuali, postu ch'elli mostranu ùn correlate micca cù un'esterno di investimenti futuri o Qualità di u serviziu di serviziu, i principali cuntenuti di a satisfazione di u cliente